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Um total de 60% dos investidores não segue seu perfil de risco - KaemeBrasil - Aprenda a investir em ações
Um total de 60% dos investidores não segue seu perfil de risco

17/11/2010

SÃO PAULO – Um total de 60% dos investidores não aplica em conformidade com o perfil de risco, apontou um levantamento realizado pelo Itaú e divulgado nesta quinta-feira (12), baseado em questionários de API (Análise do Perfil do Investidor).

InfoMoney

 

De acordo com o Itaú, isso acontece porque, até a aplicação do questionário, as pessoas não conheciam o perfil de sua carteira nem o próprio perfil. “Portanto, é natural, em um primeiro exercício, que haja divergências”, afirmaram o diretor executivo de Produtos de Investimento e Previdência, Osvaldo Nascimento, e o superintendente de Produtos de Investimento, Claudio Sanches, em chat.

Os dados mostram que 40% dos investidores estão com seus investimentos adequados ao perfil, enquanto 31% possuem menos risco do que o perfil permitiria e 29%, mais risco. Em relação a este último dado, os executivos disseram que ele não é preocupante, já que é preciso analisar também os investimentos que o cliente possui fora do banco.

No estado de São Paulo, 39% dos clientes estão adequados ao perfil, enquanto 27% estão com mais risco do que deveriam e 24%, com menos.

API
O levantamento foi feito com base em quase 300 mil clientes do banco. De acordo com os executivos, como o Itaú é bastante segmentado em perfil de clientes, pode acontecer de o investidor do banco estar mais adequado ao perfil do que a média da população em geral.  

A Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) obrigou os bancos a aplicar a seus clientes um questionário de Análise de Perfil do Investidor em determinadas modalidades de fundos, a partir de janeiro deste ano.

A API consiste na adoção de critérios e processos pelas instituições do setor de varejo para checar a conformidade dos investimentos aos objetivos dos clientes, através de uma metodologia própria. Ela começou com os novos investidores de cotas de fundo de ações, fundos multimercados ou fundos de renda fixa classificados como crédito privado.

Caso o cliente deseje realizar uma operação que fuja ao seu perfil, a instituição pode se negar. No entanto, caso haja um bom motivo para a operação ser realizada, ela poderá ser feita, mas será preciso adotar um procedimento diferente. Como a operação não condiz com o perfil do investidor, será necessário que ele assine um documento que declare ter ciência dos riscos que está assumindo.

De acordo com os executivos, à medida que o cliente vai se familiarizando com esse processo de API, a tendência é aumentar o número de enquadrados. “Esse é o valor desse serviço”, ponderaram. 

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